Résumé des résultats de notre méthode
Voici le bilan de notre système d’investissement au 1er avril 2023, et en dessous le graphique de l’évolution de notre capital.
Montant investi : 1100$
Capital : 1349,33$
Performance : +22,58%
Retrouver tout le détail de notre portefeuille en bas de page.
Présentation de notre méthode Fear and Greed DCA
Disclaimer : cet article présente à ceux que ça intéressent notre stratégie personnelle d’investissement en cryptomonnaies. Cela n’est absolument pas un conseil en investissement, chacun reste responsable de ses propres choix. Si vous trouvez cette stratégie pertinente ou inspirante, libre à vous de l’utiliser.
Après notre premier essai d’achat de cryptomonnaies avec pour but un investissement long terme, nous avons compris que c’était une bonne chose d’acheter pour investir, mais qu’il fallait également savoir vendre pour réaliser des bénéfices et être un investisseur rentable. En effet, ce premier essai avait débuté par un achat de 200$ de cryptomonnaies, 200$ qui s’étaient transformés en presque 800$ après quelques mois, avant de redescendre à… 200$ !
Nous avons donc creusé le sujet, explorer différentes pistes, pour finalement mettre au point une stratégie pour d’optimiser les moments où nous achetons et revendons nos cryptos.
Notre stratégie se base sur plusieurs composantes :
– un choix restreint de cryptos
– un investissement de type DCA
– la prise en compte du Fear and Greed index
– des règles d’achat et vente bien précises
Le choix des cryptos
Après réflexion et afin de garder les choses simples, nous choisissons d’investir uniquement sur deux cryptomonnaies : le Bitcoin (BTC) et l’Ethereum (ETH). Ce sont les deux cryptos les plus capitalisées du marché, qui sont donc les plus sûres sur le long terme.
Le BTC est la seule et unique monnaie numérique totalement indépendante et décentralisée, véritable locomotive du marché crypto, et l’ETH est le leader incontesté des plateformes de contrats intelligents.
Si vous souhaitez, ajoutez les cryptos que vous voulez à votre portefeuille, mais nous vous conseillons de conserver une part importante de BTC et ETH. Nous ferons peut-être évoluer notre portefeuille au cours du temps.
Le DCA
Le DCA, qui signifie Dollar Coast Average, consiste à construire son portefeuille en investissant des sommes égales à intervalles réguliers, indépendamment du prix des actifs et/ou de l’actualité des marchés financiers. Cela permet de lisser son investissement sur le long terme, et moins subir les fluctuations du marché.
Cette technique reconnue sera à la base de notre système, puisque nous investissons 100 dollars par mois dans notre portefeuille.
Libre à chacun de choisir le montant et le rythme qui lui convient, tout ce qui compte est de se tenir à sa stratégie.
Le Crypto Fear and Greed index
Le Fear and Greed index est un indicateur (disponible gratuitement ici) qui permet d’évaluer le sentiment des marchés en lui attribuant une note entre 0 et 100. Les valeurs de l’indicateur sont interprétées ainsi :
- 0 à 20 = peur extrême,
- 21 à 40 = peur,
- 41 à 59 = neutre,
- 60 à 79 = avidité,
- 80 à 100 = avidité extrême.
Nous allons donc exploiter cet indicateur en partant de l’hypothèse que lorsque la peur (Fear) domine sur les marchés, le prix des cryptomonnaies (le Bitcoin en particulier) aura tendance à baisser, et inversement si le sentiment de marché dominant est plutôt la cupidité (Greed).
Globalement nous achèterons quand les marchés auront peur, et nous vendrons quand les marchés seront cupides.
Nos règles d’achat et de vente
Nos cryptos : nous investissons sur le BTC et l’ETH, et nous aurons en plus une cagnotte en USDC (monnaie numérique équivalente au dollar).
Notre DCA : nous investissons 100 dollars par mois, en 2 fois. Nous avons choisi les dates arbitraires du 7 et du 22 de chaque mois pour investir 50 dollars à chaque fois.
Nos règles d’achat et vente liées au Fear and Greed index :
A chaque 7 et 22 de chaque mois :
– si Extreme Greed : aucun achat, 50$ dans la cagnotte, vente de 20% de nos cryptos qui vont dans la cagnotte
– si Greed : aucun achat, 50$ dans la cagnotte, vente de 10% de nos cryptos qui vont dans la cagnotte
– Neutre : 50$ dans la cagnotte
– si Fear : aucune vente, 50$ + 10% de la cagnotte utilisés pour acheter des cryptos
– si Extreme Fear : aucune vente, 50$ + 20% de la cagnotte utilisés pour acheter des cryptos
Mise à jour des résultats
Notre portefeuille détaillé et son évolution est consultable ici.
Bilan 1er novembre 2022
Pour ce premier bilan c’est très simple puisque nous sommes depuis le début de l’essai systématiquement en Fear ou Extreme Fear au niveau du Fear and Greed Index. Nous avons donc systématiquement procédé à l’achat d’ETH et BTC à chaque 7 et 22 du mois de Juillet, Août, Septembre et Octobre.
Bilan 1er janvier 2023
Deuxième bilan aussi simple que le premier : nous sommes systématiquement en Fear ou Extreme Fear au niveau du Fear and Greed Index. Nous avons donc procédé à l’achat d’ETH et BTC à chaque 7 et 22 du mois de Novembre et Décembre 2022.
Bilan 1er février 2023
Une belle progression du BTC et de l’ETH au mois de janvier, avec un achat et pour la première fois de l’argent qui intègre notre cagnotte étant donné que le Fear & Greed index est remonté dans la zone neutre. On passe largement positif.
Bilan 1er mars 2023
Le 7 février les 50$ sont allés dans la cagnotte, et comme on est passé dans le Greed le 22, on a vendu 10% de nos BTC et ETH.
Bilan 1er avril 2023
Le 7 mars les 50$ sont allés dans la cagnotte, et comme on est passé dans le Greed le 22, on a vendu 10% de nos BTC et ETH. La banque monte correctement et l’exposition est bonne…
Bilan 1er juin 2023
Les 7 avril et 7 mai : 50$ dans la cagnotte et vente de 10% de nos BTC et ETH.
Les 22 avril et 22 mai : 50$ dans la cagnotte.
A bientôt pour le prochain bilan
