Résumé des résultats de notre méthode
Voici le bilan de notre système d’investissement au 1er décembre 2023, et en dessous le graphique de l’évolution de notre capital.
Montant investi : 1700$
Capital : 2373.05$
Performance : +38,6%
Retrouver tout le détail de notre portefeuille en bas de page.
Présentation de notre méthode de DCA (septembre 2022)
Disclaimer 1 : cet article présente à ceux que ça intéressent notre stratégie personnelle d’investissement en cryptomonnaies. Cela n’est absolument pas un conseil en investissement, chacun reste responsable de ses propres choix. Si vous trouvez cette stratégie pertinente ou inspirante, libre à vous de l’utiliser.
Disclaimer 2 : la méthode a évolué, voir la mise à jour de juin 2023 un peu plus bas dans cet article.
Après notre premier essai d’achat de cryptomonnaies avec pour but un investissement long terme, nous avons compris que c’était une bonne chose d’acheter pour investir, mais qu’il fallait également savoir vendre pour réaliser des bénéfices et être un investisseur rentable. En effet, ce premier essai avait débuté par un achat de 200$ de cryptomonnaies, 200$ qui s’étaient transformés en presque 800$ après quelques mois, avant de redescendre à… 200$ !
Nous avons donc creusé le sujet, explorer différentes pistes, pour finalement mettre au point une stratégie pour d’optimiser les moments où nous achetons et revendons nos cryptos.
Notre stratégie se base sur plusieurs composantes :
– un choix restreint de cryptos
– un investissement de type DCA
– la prise en compte du Fear and Greed index
– des règles d’achat et vente bien précises
Le choix des cryptos
Après réflexion et afin de garder les choses simples, nous choisissons d’investir uniquement sur deux cryptomonnaies : le Bitcoin (BTC) et l’Ethereum (ETH). Ce sont les deux cryptos les plus capitalisées du marché, qui sont donc les plus sûres sur le long terme.
Le BTC est la seule et unique monnaie numérique totalement indépendante et décentralisée, véritable locomotive du marché crypto, et l’ETH est le leader incontesté des plateformes de contrats intelligents.
Si vous souhaitez, ajoutez les cryptos que vous voulez à votre portefeuille, mais nous vous conseillons de conserver une part importante de BTC et ETH. Nous ferons peut-être évoluer notre portefeuille au cours du temps.
Le DCA
Le DCA, qui signifie Dollar Coast Average, consiste à construire son portefeuille en investissant des sommes égales à intervalles réguliers, indépendamment du prix des actifs et/ou de l’actualité des marchés financiers. Cela permet de lisser son investissement sur le long terme, et moins subir les fluctuations du marché.
Cette technique reconnue sera à la base de notre système, puisque nous investissons 100 dollars par mois dans notre portefeuille.
Libre à chacun de choisir le montant et le rythme qui lui convient, tout ce qui compte est de se tenir à sa stratégie.
Le Crypto Fear and Greed index
Le Fear and Greed index est un indicateur (disponible gratuitement ici) qui permet d’évaluer le sentiment des marchés en lui attribuant une note entre 0 et 100. Les valeurs de l’indicateur sont interprétées ainsi :
- 0 à 20 = peur extrême,
- 21 à 40 = peur,
- 41 à 59 = neutre,
- 60 à 79 = avidité,
- 80 à 100 = avidité extrême.
Nous allons donc exploiter cet indicateur en partant de l’hypothèse que lorsque la peur (Fear) domine sur les marchés, le prix des cryptomonnaies (le Bitcoin en particulier) aura tendance à baisser, et inversement si le sentiment de marché dominant est plutôt la cupidité (Greed).
Globalement nous achèterons quand les marchés auront peur, et nous vendrons quand les marchés seront cupides.
Nos règles d’achat et de vente
Nos cryptos : nous investissons sur le BTC et l’ETH, et nous aurons en plus une cagnotte en USDC (monnaie numérique équivalente au dollar).
Notre DCA : nous investissons 100 dollars par mois, en 2 fois. Nous avons choisi les dates arbitraires du 7 et du 22 de chaque mois pour investir 50 dollars à chaque fois.
Nos règles d’achat et vente liées au Fear and Greed index :
A chaque 7 et 22 de chaque mois :
– si Extreme Greed : aucun achat, 50$ dans la cagnotte, vente de 20% de nos cryptos qui vont dans la cagnotte
– si Greed : aucun achat, 50$ dans la cagnotte, vente de 10% de nos cryptos qui vont dans la cagnotte
– Neutre : 50$ dans la cagnotte
– si Fear : aucune vente, 50$ + 10% de la cagnotte utilisés pour acheter des cryptos
– si Extreme Fear : aucune vente, 50$ + 20% de la cagnotte utilisés pour acheter des cryptos
Mise à jour de la méthode (juin 2023)
Nous étions satisfait de notre méthode incluant l’indicateur Fear and Greed, et vous pouvez si vous le souhaitez vous en inspirer, peut-être pour une gestion plus active de votre portefeuille et de vos altoins. En effet, l’indicateur Fear and Greed est relativement fortement volatile et comme nous agissons sur le portefeuille uniquement 2 fois pas mois, les actions de vente ou d’achat ne nous semblaient pas toujours optimales.
Nous mettons donc le Fear and Greed de côté et le remplaçons par un autre indicateur long terme que nous trouvons beaucoup plus pertinent : le CBBI. Il s’agit du « Colin Talks Crypto Bitcoin Bull Run Index » qui est un indice qui utilise une analyse avancée en temps réel de 9 mesures pour nous aider à comprendre à quelle étape des cycles de marché haussier et baissier du Bitcoin nous nous trouvons.
Cet indice va de 0 à 100 et plus nous approchons de 100, plus cela indique que nous devons nous trouver à un sommet de marché. Les zones extrêmes sont celles <20 (bas de marché) et >80 (top de marché).
Toutes les infos sur cet indicateur sont disponibles sur cette page : https://colintalkscrypto.com/cbbi/
Nos nouvelles règles d’achat et vente liées au CBBI :
A partir du moment où un haut de marché à été atteint (CBBI >80) et que le CBBI est redescendu sous les 40, nous commençons à faire le DCA et acheter tous les 7 et 22 du mois.
- CBBI <20 : achat et investissement de 10% de la cagnotte
- 20 < CBBI < 40 : achat et investissement de 5% de la cagnotte
- 40 < CBBI < 60 : achat
- 60 < CBBI < 70 : pas d’achat, argent mis dans la cagnotte
- 70 < CBBI < 80 : pas d’achat, argent mis dans la cagnotte + vente 5% des positions
- 80 < CBBI < 90 : pas d’achat, argent mis dans la cagnotte + vente 10% des positions
- CBBI > 90 : pas d’achat, vente immédiate de 50% des positions (à ajuster selon l’état du marché)
Mise à jour des résultats
Notre portefeuille détaillé et son évolution est consultable ici.
Bilan 1er novembre 2022
Pour ce premier bilan c’est très simple puisque nous sommes depuis le début de l’essai systématiquement en Fear ou Extreme Fear au niveau du Fear and Greed Index. Nous avons donc systématiquement procédé à l’achat d’ETH et BTC à chaque 7 et 22 du mois de Juillet, Août, Septembre et Octobre.
Bilan 1er janvier 2023
Deuxième bilan aussi simple que le premier : nous sommes systématiquement en Fear ou Extreme Fear au niveau du Fear and Greed Index. Nous avons donc procédé à l’achat d’ETH et BTC à chaque 7 et 22 du mois de Novembre et Décembre 2022.
Bilan 1er février 2023
Une belle progression du BTC et de l’ETH au mois de janvier, avec un achat et pour la première fois de l’argent qui intègre notre cagnotte étant donné que le Fear & Greed index est remonté dans la zone neutre. On passe largement positif.
Bilan 1er mars 2023
Le 7 février les 50$ sont allés dans la cagnotte, et comme on est passé dans le Greed le 22, on a vendu 10% de nos BTC et ETH.
Bilan 1er avril 2023
Le 7 mars les 50$ sont allés dans la cagnotte, et comme on est passé dans le Greed le 22, on a vendu 10% de nos BTC et ETH. La banque monte correctement et l’exposition est bonne…
Bilan juin / juillet 2023
Petite mise à jour de la méthode à venir… On trouve dommage de ne pas DCA alors que nous sommes encore très loin du top de marché.
Bilan 1er novembre 2023
Notre méthode a été mise à jour en incluant le CBBI au lieu du Fear and Greed, et en revoyant nos règles d’achat et de vente. Nous continuons donc à DCA tranquillement, avec un investissement de la cagnotte également. Nous commençons aussi à tirer profit de l’augmentation du prix du BTC et de l’ETH.
Bilan 1er décembre 2023
Achats normaux les 7 et 22 novembre, on profite de la montée en ce moment…
A bientôt pour le prochain bilan
